§ Dla polskiego inwestora indywidualnego
Cały Twój portfel
w jednym miejscu. Bez chaosu.
Połącz rachunek maklerski XTB, polskie obligacje skarbowe i fundusze w jednym widoku w PLN. Zobacz swój realny wynik: po odjęciu opłat i z uwzględnieniem tego, kiedy dopłacałeś.
Start za darmo · Bez karty · To nie porada finansowa
Twoje pieniądze są rozsiane po rachunku maklerskim, obligacjach skarbowych i kilku funduszach, każde z własnym logowaniem, walutą i wyciągiem. Brak jednego miejsca, które pokazuje, co naprawdę masz i czy to w ogóle rośnie.
Każde konto, które naprawdę masz
Trzy klasy aktywów, jedna księga. Wszystko jest wielowalutowe i przeliczane na PLN po kursach referencyjnych NBP, więc salda i wyniki są spójne w całym portfelu.
Akcje i ETF-y z XTB
Akcje i ETF-y zaimportowane z wyciągu XTB, w tym operacje gotówkowe: wpłaty, wypłaty, opłaty i FX.
110 952,85 PLN
14 pozycji
Detaliczne obligacje skarbowe
EDO, COI, ROR, TOS i pozostałe rodziny detaliczne, z poprawnie naliczanymi kuponami w każdym okresie.
31 436,49 PLN
Naliczanie kuponów
Fundusze inwestycyjne i PPK
Fundusze inwestycyjne i PPK NN oraz Allianz, wyceniane wg NAV, więc saldo funduszu śledzi publikowaną cenę jednostki.
38 833,31 PLN
Wycena wg NAV
Przeliczane na PLN po kursach NBP. Zachowujemy też wartości w oryginalnej walucie, więc widzisz podział walutowy.
Zwroty policzone rzetelnie
Dwie miary zwrotu, jasno opisane, bo odpowiadają na różne pytania.
- Zwrot ważony czasemTWR
- Jak poradziła sobie sama strategia, bez wpływu tego, kiedy dopłacałeś lub wypłacałeś środki.
- Zwrot ważony kapitałemMWR / XIRR
- Twój faktyczny zwrot, z uwzględnieniem momentu wpłat. Plus CAGR i zwrot całkowity dla pełnego obrazu.
Nałóż benchmark (WIG, S&P 500 lub inflację) sprowadzony do bazy 100 i zobacz podział na walutę oryginalną i PLN, żeby wiedzieć, czy naprawdę zarabiasz: po opłatach i różnicach kursowych.
Poznaj podatek, zanim go zapłacisz
Szacunek polskiego 19% podatku Belki od zrealizowanych zysków (FIFO), dywidend i odsetek, z podziałem na lata podatkowe, wraz z kalendarzem nadchodzących dywidend i kuponów obligacji.
3 248,60 PLN
- Zrealizowane zyski
- 12 940,00
- Dywidendy
- 2 110,00
- Odsetki
- 1 040,00
- 12 JulEDO0335 coupon+312,40
- 28 JulVWCE distribution+186,02
- 05 AugKGHM dividend+540,00
Od importu do wniosków w niecałe pięć minut
- 01
Prześlij wyciąg
Wrzuć eksport XTB .xlsx, użyj uniwersalnego szablonu CSV lub dodaj transakcję ręcznie.
- 02
Sprawdź podgląd
Przejrzyj i popraw edytowalny podgląd, zanim cokolwiek zapiszemy. Nic nie trafia do bazy, dopóki nie potwierdzisz.
- 03
Zobacz swój pulpit
Twoje skonsolidowane pozycje, zwroty i podatek pojawiają się w jednym widoku w PLN. Każdy import możesz cofnąć.
Zbudowane z bankową starannością
Twoje dane są wrażliwe. Tak je traktujemy i jasno mówimy, jak je chronimy.
Zgodność z RODO
Twoje dane są odizolowane na poziomie bazy i dostępne tylko dla Ciebie. Przetwarzamy je zgodnie z polskim RODO.
Twoje dane zostają Twoje
Eksport jednym kliknięciem i pełne usunięcie konta, w każdej chwili, prosto z Ustawień. Bez utrudniania i zwlekania.
Pełny dziennik zmian
Zapisujemy każdą zmianę i nic z niej nie znika. Widzisz dokładnie, co i kiedy zostało zaimportowane, zmienione lub cofnięte.
Pliki bezpieczne przy imporcie
Przesłane wyciągi pozostają prywatne podczas importu i usuwamy je zaraz po przetworzeniu.
Wyłącznie informacyjnie. To nie porada finansowa ani podatkowa.
Odpowiedzi wprost
- 01Czy to darmowe?
- Tak. Najważniejsze funkcje są dziś darmowe: import, konsolidacja, zwroty i szacunki podatkowe.
- 02Co mogę zaimportować?
- Eksporty XTB, uniwersalny szablon CSV i ręczne wprowadzanie. Polskie detaliczne obligacje skarbowe i fundusze inwestycyjne są obsługiwane obok akcji i ETF-ów.
- 03Czy to porada finansowa?
- Nie. Wszystko tutaj ma charakter wyłącznie informacyjny. Wartości takie jak podatek Belki to szacunki, a nie porada, i nie zastąpią księgowego.
- 04Jak chronione są moje dane?
- Zgodnie z RODO: izolacja danych na poziomie bazy, pełny dziennik zmian oraz eksport lub usunięcie na żądanie.
- 05Czy mogę usunąć swoje dane?
- Tak, w każdej chwili i w całości. Usunięcie konta i eksport jednym kliknięciem znajdują się w Ustawieniach.
§ Gdy będziesz gotowy
Zobacz, co naprawdę robi Twój portfel.
Twoje konto XTB, obligacje skarbowe i fundusze w jednym widoku w PLN: realna wartość netto, uczciwe zwroty, szacowany podatek. Za darmo na start, bez haczyków.